Competenze finanziarie nell’era dell’AI: quali sono oggi le skill necessarie in ambito finance?

Crescita, trasformazione e strategia di business fanno ormai parte, a pieno titolo, delle responsabilità dei leader finanziari. Un perimetro che continua ad ampliarsi e che richiede, oggi più che mai, di fermarsi un momento, tornare alle basi e rafforzare le competenze chiave della funzione finance.

Abbiamo chiesto ai CFO di tutto il mondo quali competenze di finanza aziendale ritengano fondamentali per affrontare un ruolo che, per sua natura, deve essere sempre più orientato al futuro. Dalle loro risposte emerge un insieme di skill e un percorso di sviluppo professionale che si fonda su cinque pilastri:

• agilità e mentalità di crescita

• visione strategica e leadership sui dati

• competenze digitali e padronanza dell’intelligenza artificiale

• capacità di guidare il cambiamento

• comunicazione e collaborazione efficaci

Poiché ogni leader finanziario opera all’interno di un team che contribuisce direttamente al successo dell’organizzazione, l’analisi include anche indicazioni su come sviluppare le competenze del team finance in ottica futura e su come affrontare la persistente carenza di talenti nel settore.

Come possono i leader finanziari sviluppare agilità e mentalità di crescita?

Il tempo in cui i leader finance potevano limitarsi all’analisi dei numeri e adottare un approccio reattivo è ormai superato. Oggi le organizzazioni si aspettano che abbiano una visione completa del business, che vada oltre la sola funzione finanziaria. Devono saper anticipare le sfide, spiegare l’impatto delle decisioni sul business, orientare le strategie di crescita e preparare anche gli altri leader a fare lo stesso.

Come sottolinea Victor Domingos, CFO di SAP Concur, "una mentalità orientata alla crescita è indispensabile per chi aspira a ruoli di vertice: è un requisito chiave per accedere alla C-suite".

Azioni concrete per diventare più agili e orientati alla crescita

• Analizzare le decisioni passate per individuare lezioni apprese e dedicare tempo all’osservazione e al confronto con altri esperti, ampliando le proprie competenze attraverso podcast, libri, webinar e momenti di formazione che vadano oltre l’ambito finance.

• Partecipare a iniziative cross-funzionali e creare spazi di confronto in cui i team possano condividere esperienze, risultati e apprendimenti derivanti da progetti ed esperimenti, favorendo una cultura di apprendimento continuo.

• Ampliare il sistema di misurazione includendo indicatori di successo che riflettano l’agilità dell’organizzazione, come il time to market e il lead time di prodotto, collegandoli in modo chiaro all’impatto sul business.

Come possono i leader finanziari sviluppare visione strategica e leadership sui dati?

La volatilità economica è ormai una costante e i leader finanziari sono chiamati a intercettare in anticipo rischi e opportunità, reagendo con rapidità e lucidità. Per farlo, devono rafforzare quelle competenze di finanza aziendale che consentono di anticipare gli scenari e accelerare i processi decisionali, come la pianificazione di scenari e l’uso di simulazioni.

Parallelamente, è fondamentale trasformare dati in continua evoluzione in insight concreti e immediatamente fruibili, capaci di alimentare le decisioni a livello di tutta l’organizzazione. Questo implica dotare il team finance di competenze, strumenti e tecnologie adeguate – inclusa l’intelligenza artificiale – per rendere i dati un vero motore strategico e supportare una leadership basata sull’evidenza.

Azioni concrete per diventare più strategici, data-driven e orientati al futuro

• Monitorare in modo continuativo due o tre indicatori di trend realmente critici per il settore, standardizzare KPI e strumenti di reporting e adottare dashboard condivise per la gestione di budget, flussi di cassa e spese.

• Sviluppare modelli di scenario a supporto della pianificazione annuale, rafforzare le competenze del team nell’utilizzo dell’intelligenza artificiale per la pianificazione di scenari e utilizzare simulazioni per testare decisioni strategiche rilevanti.

• Integrare una sezione dedicata al “future watch” all’interno dei meeting di leadership e creare un gruppo o comitato di foresight incaricato di contribuire in modo strutturato alla definizione della strategia aziendale.

Come possono i leader finanziari diventare digitalmente competenti e pronti all’intelligenza artificiale?

Per i leader è difficile sfruttare appieno le opportunità con cui l’intelligenza artificiale sta trasformando la funzione finance se non comprendono la tecnologia e le modalità di applicazione. Per il bene delle aziende e della propria crescita professionale, è fondamentale investire nella conoscenza degli strumenti intelligenti, dare l’esempio in termini di competenze digitali e contribuire a colmare il divario di conoscenze sull’AI che oggi preoccupa il 74% dei CEO.

Come imparare a sfruttare al meglio AI e automazione

• Seguire un corso su automazione e competenze di intelligenza artificiale applicate alla funzione finance, presso una business school o un’istituzione professionale qualificata.

• Collaborare con il team IT per automatizzare processi manuali, testare strumenti di AI per il forecasting e l’analisi della spesa, e formare il team su come migliorare i prompt, interpretare correttamente i risultati e verificarne l’affidabilità.

• Definire una strategia di intelligenza artificiale per l’intera funzione finance, allineata alla roadmap digitale dell’organizzazione, introducendo al contempo una governance chiara per un utilizzo etico e conforme delle tecnologie.

Come possono i leader finanziari gestire e guidare il cambiamento?

Da un leader orientato al futuro non ci si aspetta che si limiti a subire il cambiamento, ma che lo guidi attivamente. Questo richiede competenze solide di change management e la capacità di garantire l’allineamento tra persone, sistemi e strategia.

“Le cose stanno cambiando molto rapidamente”, afferma Sonja Simon, CFO di SAP Americas. “Come leader finanziari dobbiamo ricordare costantemente ai nostri team che è necessario sentirsi a proprio agio in questo contesto di incertezza e, allo stesso tempo, riconoscere e premiare chi è disposto a prendersi dei rischi”.

Come rafforzare il change management in azienda

• Chiarire le motivazioni alla base del cambiamento e coinvolgere regolarmente le persone nella definizione e nello sviluppo delle iniziative.

• Sviluppare playbook di change management, inclusi piani di comunicazione strutturati, e collaborare con HR e IT per allineare formazione, sistemi e meccanismi di incentivazione.

• Creare un gruppo di governance della trasformazione guidato dalla funzione finance, con il compito di coordinare e indirizzare i progetti di cambiamento.

Come migliorare comunicazione e altre soft skill finanziarie

Per guidare il cambiamento e sostenere la crescita dell’organizzazione, oggi i leader finanziari devono eccellere anche nelle competenze relazionali. Costruire relazioni, collaborare e comunicare in modo efficace con altri leader e team è diventato parte integrante del ruolo.

Non a caso, la capacità di spiegare in modo chiaro i risultati al consiglio di amministrazione è considerata una vera e propria competenza finanziaria, ritenuta dai leader persino più importante dell’expertise tecnica: 39% contro 31%.

Strategie per migliorare comunicazione e collaborazione

• Presentare gli aggiornamenti finanziari mettendo in evidenza l’impatto sul business, non limitandosi ai numeri.

• Analizzare le priorità degli stakeholder e adattare messaggi e linguaggio ai diversi interlocutori.

• Fare mentoring ai futuri leader sullo sviluppo dell’intelligenza emotiva e della capacità di influenzare in modo positivo.

• Favorire un linguaggio comune e obiettivi condivisi guidando iniziative cross-funzionali che allineino persone, processi e programmi.

Non si può costruire il successo senza sviluppare le competenze finanziarie del team

Mentalità di crescita, visione strategica, leadership sui dati, competenze digitali e di intelligenza artificiale, capacità di guidare il cambiamento e comunicazione efficace sono tutte skill fondamentali per un singolo leader finanziario. Tuttavia, il loro reale impatto sul business non può concretizzarsi senza il supporto di un team preparato e allineato.

Per questo, oltre a investire nello sviluppo delle proprie competenze, i leader dovrebbero concentrarsi sulla costruzione di un team finance orientato al futuro, capace di affrontare le sfide che verranno e di rispondere alla persistente carenza di talenti nel settore. Concludiamo quindi analizzando alcuni aspetti chiave che permettono di trasformare lo sviluppo professionale da iniziativa individuale a percorso condiviso, a beneficio di tutto il team.

Formazione con corsi ed esperti interni ed esterni

• Definire un piano di formazione che integri moduli di apprendimento interni e corsi esterni.

• Coinvolgere competenze esterne per lo sviluppo di skill finanziarie altamente specialistiche.

• Valorizzare gli esperti interni, affidando loro workshop e programmi di mentoring.

• Collaborare con altri team per rafforzare le competenze cross-funzionali.

Puntare su automazione, gestione dei dati e integrazione

• Automatizzare i processi manuali ripetitivi per liberare tempo e risorse da dedicare ad attività strategiche.

• Formare il team su pratiche avanzate di gestione dei dati.

• Valutare l’adozione di una piattaforma unica per la gestione di viaggi e note spese, integrata con gli altri sistemi finance e con i processi aziendali.

Andare oltre il risparmio dei costi e la produttività

• Sviluppare competenze e adozione dell’intelligenza artificiale guardando non solo ai guadagni di efficienza e ai risparmi, ma anche alla capacità di generare nuove idee e insight.

• Comunicare chiaramente al team che l’obiettivo dell’AI è automatizzare le attività ripetitive, non sostituire le persone.

Attrarre i talenti più giovani con tecnologia e opportunità di crescita

• Promuovere percorsi di sviluppo professionale e programmi di mentoring.

• Collaborare con HR e IT per migliorare la user experience sul luogo di lavoro, includendo modelli di lavoro flessibili e ibridi.

• Mettere in evidenza le tecnologie e gli strumenti più avanzati adottati dall’azienda, in linea con le aspettative delle nuove generazioni.

FAQ – Costruire una leadership finance e team pronti per il futuro

1. Come possono i leader finanziari sviluppare agilità e mentalità di crescita?

I leader finance devono andare oltre i numeri per anticipare le sfide, guidare la strategia e preparare anche gli altri a fare lo stesso. Analizzare le decisioni passate, partecipare a progetti cross-funzionali e ampliare il sistema di misurazione includendo indicatori di agilità favorisce un approccio proattivo e orientato alla crescita.

2. Quali azioni rafforzano la visione strategica e la leadership sui dati?

Costruire visione strategica significa utilizzare pianificazione di scenari, simulazioni e monitoraggio dei trend per individuare in anticipo rischi e opportunità. Standardizzare KPI, adottare dashboard condivise e creare momenti strutturati di “future watch” o gruppi di foresight aiuta a guidare la strategia attraverso insight basati sui dati.

3. Come possono i leader diventare digitalmente competenti e pronti all’AI?

Per guidare efficacemente nell’era digitale, i leader finanziari devono comprendere automazione e intelligenza artificiale. Corsi executive, test di strumenti di AI per forecasting e analytics e l’introduzione di una governance etica dell’AI contribuiscono a colmare il gap di competenze e a preparare i team all’adozione di tecnologie intelligenti.

4. Come dovrebbe un leader gestire e guidare il cambiamento?

Guidare il cambiamento richiede comunicazione chiara, pianificazione inclusiva e forte allineamento tra i dipartimenti. Playbook di change management, collaborazione con HR e IT e la creazione di gruppi di trasformazione guidati dalla funzione finance supportano un processo di cambiamento efficace.

5. Perché comunicazione e collaborazione sono soft skill finanziarie fondamentali?

Una comunicazione efficace consente di tradurre i numeri in impatto sul business e di influenzare le decisioni strategiche. Adattare i messaggi ai diversi stakeholder, fare mentoring ai futuri leader e guidare iniziative cross-funzionali contribuisce a costruire fiducia e allineamento in tutta l’organizzazione.

6. Come possono i leader costruire un team finance orientato al futuro?

Investire nello sviluppo professionale, nelle competenze di AI applicate alla finanza e nell’automazione libera tempo per attività a maggior valore strategico. Promuovere mentoring, collaborazione e percorsi di crescita aiuta ad attrarre e trattenere talenti qualificati nel lungo periodo.